La pregunta que más escuchamos cada enero es: “¿Qué necesito para hacer mis taxes?”. La respuesta depende de tu caso, pero casi todo el mundo necesita los mismos grupos de documentos. Si los reúnes antes de tu cita, tu declaración de impuestos sale más rápido, con menos errores y con todas las deducciones y créditos que te tocan.
Esta lista es para la temporada de taxes 2027, es decir, para declarar los ingresos del año 2026 ante el IRS. Sirve tanto si vas a declarar impuestos por primera vez como si lo haces todos los años.
¿Cuándo empieza la temporada de taxes 2027?
El IRS suele abrir la temporada de impuestos a finales de enero. La fecha límite para presentar la declaración de impuestos federales de personas es el 15 de abril de 2027. Si trabajas por tu cuenta o tienes negocio, revisa también las fechas de pagos estimados y de S Corporations en nuestra página de preparación de taxes en Miami.
La mayoría de los formularios, como el W-2 y el 1099-NEC, deben llegarte a más tardar a principios de febrero. Guárdalos en una carpeta apenas lleguen.
1. Documentos de identidad
Lo primero es probar quién eres tú y quiénes van en tu declaración:
- Identificación con foto vigente (licencia de conducir, ID del estado o pasaporte).
- Número de Seguro Social (SSN) o ITIN tuyo, de tu cónyuge y de cada dependiente. Si alguien no tiene ninguno, lee nuestra guía sobre cómo sacar el ITIN.
- Fecha de nacimiento de todos.
- Tu declaración de impuestos del año pasado. Ayuda mucho y a veces la piden para verificar tu identidad.
- El IP PIN del IRS, si te dieron uno (es un número de 6 dígitos que protege tu identidad).
2. Documentos de ingresos
Todo lo que ganaste en el año tiene que estar en tu declaración. Estos son los formularios más comunes:
- W-2: si trabajaste como empleado. Te lo da cada empleador.
- 1099-NEC: si trabajaste como contratista o por tu cuenta. Para pagos de 2026, el cliente te lo debe enviar si te pagó $2,000 o más (antes eran $600). Aunque no te llegue, igual tienes que declarar ese ingreso.
- 1099-K: si cobraste por apps o plataformas de pago, como Uber, DoorDash, PayPal o Venmo, según los montos.
- 1099-MISC: otros pagos, como rentas o premios.
- 1099-INT y 1099-DIV: intereses de cuentas de banco y dividendos.
- 1099-G: beneficios de desempleo.
- 1099-R: retiros de planes de jubilación o pensiones.
- SSA-1099: beneficios del Seguro Social.
- 1099-B: venta de acciones o criptomonedas.
También tienes que declarar ingresos que no vienen en un formulario, como pagos en efectivo, Zelle o Cash App por trabajos que hiciste. Si no tienes formulario, lleva una lista con fechas y montos.
3. Si trabajas por tu cuenta (1099 o self-employed)
Si eres contratista, chofer de apps, haces limpieza, construcción, uñas o cualquier trabajo por tu cuenta, necesitas más papeles. Aquí es donde más dinero se pierde por no tener todo organizado:
- Total de ingresos del año, con los 1099 que recibiste y lo que cobraste sin formulario.
- Gastos del negocio: herramientas, materiales, uniformes, publicidad, software y teléfono.
- Registro de millas manejadas por trabajo. La deducción por millas puede ser grande.
- Si trabajas desde casa, los metros de la parte de la casa que usas solo para trabajar.
- Pagos estimados que hiciste durante el año. Si no sabes qué son, lee nuestra guía de pagos estimados.
Cada gasto que puedas probar es una deducción que baja tu impuesto federal. Guarda recibos o fotos de los recibos todo el año.
4. Documentos para deducciones
Una deducción baja la cantidad de ingresos sobre la que pagas impuestos. Hay dos caminos:
- Deducción estándar: una cantidad fija que el IRS actualiza cada año. La mayoría de las personas usa la deducción estándar porque es más simple.
- Deducciones detalladas: sumas tus gastos deducibles uno por uno. Conviene solo si el total es mayor que la deducción estándar.
Lleva estos documentos por si te convienen las deducciones detalladas o alguna deducción especial:
- Formulario 1098: intereses de la hipoteca de tu casa.
- Recibos de impuestos sobre la propiedad.
- 1098-E: intereses de préstamos estudiantiles.
- Recibos de donaciones a iglesias u organizaciones sin fines de lucro.
- Gastos médicos grandes que pagaste de tu bolsillo.
- Aportes a una cuenta de retiro IRA.
5. Documentos para créditos tributarios
Un crédito tributario es mejor que una deducción: baja directamente el impuesto que debes, dólar por dólar. Algunos créditos son reembolsables, es decir, te pueden dar dinero aunque no debas impuestos.
- Crédito tributario por hijos: datos y número de Seguro Social de cada hijo, y prueba de que vivió contigo.
- Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC): para personas y familias trabajadoras con ingresos bajos o medios. Pide número de Seguro Social.
- Cuidado de niños: nombre, dirección y número de identificación (EIN o SSN) de la guardería o la persona que cuidó a tus hijos, y cuánto pagaste.
- 1098-T: si tú o tus hijos pagaron estudios en una universidad o college.
- 1095-A: si tuviste seguro médico del Marketplace (Obamacare). Sin este formulario, el IRS puede atrasar tu declaración.
6. Datos para recibir tu reembolso
Si te toca reembolso, la forma más rápida de recibirlo es por depósito directo. Lleva:
- Número de ruta (routing number) de tu banco.
- Número de tu cuenta.
Con declaración electrónica y depósito directo, el IRS suele mandar el reembolso en unas 3 semanas. En papel o con cheque tarda bastante más.
7. Si tienes un negocio o una LLC
Si tienes un pequeño negocio, una LLC o una corporación, además necesitas:
- Estado de ganancias y pérdidas (profit and loss) del año.
- Estados de cuenta del banco y de las tarjetas del negocio.
- Reportes de payroll y los W-2 que entregaste a tus empleados.
- Los 1099 que entregaste a tus contratistas.
- Tu número EIN y la declaración del negocio del año pasado.
- Compras grandes del año, como equipos o vehículos.
Si tus libros no están al día, es mejor organizarlos antes de preparar la declaración. Te ayudamos con eso en nuestro servicio de limpieza contable.
Lista rápida para imprimir
- ☐ ID con foto y SSN o ITIN de todos
- ☐ Declaración del año pasado
- ☐ W-2 de cada trabajo
- ☐ 1099-NEC, 1099-K y otros 1099
- ☐ Lista de pagos en efectivo, Zelle o Cash App
- ☐ Gastos y millas si trabajas por tu cuenta
- ☐ Pagos estimados que hiciste
- ☐ 1098 de hipoteca e impuestos de propiedad
- ☐ Datos de guardería y de tus hijos
- ☐ 1095-A si tuviste Obamacare
- ☐ Número de ruta y de cuenta del banco
¿Cómo puedo presentar mi declaración de impuestos?
Hay tres formas principales de presentar tus impuestos:
- Software de impuestos en línea: sirve para casos sencillos, como un solo W-2.
- Programas gratuitos: el IRS ofrece opciones como Free File y los centros VITA para personas que califican por sus ingresos.
- Un profesional en impuestos: conviene si trabajas por tu cuenta, tienes negocio, LLC, hijos, ingresos de varios lugares o declaras por primera vez. Un buen preparador encuentra deducciones y créditos que el software no te pregunta.
Sea cual sea la forma, lo más importante es presentar a tiempo y con información correcta.
Preguntas frecuentes
¿Tengo que declarar impuestos si gané poco?
Depende de tu estado civil, tu edad y cuánto ganaste. Pero hay una regla clara: si trabajas por tu cuenta y tu ganancia neta fue de $400 o más, tienes que presentar una declaración. Aunque no estés obligado, a veces conviene declarar para recibir un reembolso o un crédito tributario.
¿Qué hago si no me llegó el W-2?
Primero pídelo a tu empleador. Si a mediados de febrero todavía no llega, un preparador puede ayudarte a usar tu último talón de pago y los pasos que indica el IRS.
¿Qué pasa si no puedo pagar los impuestos que debo?
Presenta tu declaración a tiempo de todas formas. La multa por no presentar es mucho más alta que la de no pagar. Después puedes pedir un plan de pagos al IRS.
¿Es diferente si voy a declarar impuestos por primera vez?
Los documentos son los mismos. Lo más importante es tener tu SSN o ITIN y todos tus formularios de ingresos. Si es tu primera vez, te recomendamos hacerlo con un profesional para empezar bien.
¿Cuánto tarda el reembolso?
Si declaras en línea y pides depósito directo, normalmente unas 3 semanas. Si reclamas ciertos créditos, como el EITC o el crédito tributario por hijos, el IRS suele liberar esos reembolsos desde mediados o finales de febrero.
Haz tus taxes en español con Lamar Accountants
¿Ya tienes tus documentos? En Lamar Accountants preparamos tu declaración de impuestos en español, revisamos tus deducciones y créditos, y te explicamos el resultado antes de enviarlo. Atendemos en Miami, Westchester, Kendall, Hialeah, Doral y Broward.
Conoce nuestro servicio de preparación de taxes o escríbenos por WhatsApp al (786) 542-5231.
Este artículo es informativo y no reemplaza la asesoría profesional. Las reglas, montos y fechas los fija el IRS y pueden cambiar.