Taxes en Estados Unidos: guía en español para la temporada 2027

Si llegaste hace poco o es tu primera vez declarando, los taxes en Estados Unidos pueden parecer un idioma aparte: IRS, W-2, 1099, ITIN, reembolso… En esta guía te explicamos en palabras simples cómo funcionan los impuestos en EE.UU., quién tiene que declarar, qué papeles necesitas y las fechas de la temporada de taxes 2027.

¿Qué son los taxes y quién los cobra?

“Taxes” es la palabra en inglés para impuestos. Cuando la gente dice “hacer los taxes” se refiere a presentar la declaración de impuestos del año anterior. En Estados Unidos hay varios niveles:

• Federal: lo cobra el IRS (Servicio de Rentas Internas). Es el impuesto sobre el ingreso que paga todo el país.
• Estatal: la mayoría de los estados cobra su propio impuesto sobre el ingreso. La Florida no, y esa es una gran ventaja de vivir aquí.
• Local y otros: sales tax en las compras, impuesto a la propiedad (property tax) y otros.

Los descuentos de tu cheque

En tu talón de pago verás varias abreviaturas en inglés:

• FIT o Federal Income Tax withheld: el impuesto federal sobre el ingreso que te retienen. “Withheld” quiere decir “retenido”.
• Social Security o OASDI: 6.2% para el Seguro Social.
• Medicare: 1.45% para el seguro médico de los mayores.

El Seguro Social y el Medicare juntos se llaman FICA y suman 7.65%. Tu empleador paga otro 7.65% por ti.

Durante el año, tu empleador te descuenta impuestos de cada cheque. Al declarar, comparas lo que pagaste con lo que realmente debías. Si pagaste de más, el IRS te devuelve la diferencia: ese es tu reembolso. Si pagaste de menos, tienes que pagar lo que falta.

¿Quién tiene que declarar impuestos en Estados Unidos?

En general, tienes que presentar una declaración si:

• Tus ingresos del año pasan la deducción estándar. Para el año fiscal 2026 es de $16,100 si eres soltero y de $32,200 si son casados que declaran juntos.
• Trabajas por tu cuenta (1099, Uber, limpieza, construcción) y ganaste $400 o más netos. En ese caso declaras aunque ganes poco, porque pagas el impuesto de autoempleo.
• Quieres recibir un reembolso o un crédito, como el crédito por hijos o el crédito por ingreso del trabajo. Aunque no estés obligado, te conviene declarar para cobrar ese dinero.

Tu situación migratoria no cambia la obligación de declarar. La ley pide reportar los ingresos que ganas en EE.UU., sin importar tu estatus.

Seguro Social o ITIN: con qué número declaras

• Número de Seguro Social (SSN): es el número de quienes tienen permiso de trabajo. Te da acceso a todos los créditos.
• ITIN: es un número del IRS para quienes tienen que declarar pero no pueden tener Seguro Social. Con ITIN sí declaras y pagas, pero no tienes algunos créditos. Si lo necesitas, lee cómo sacar el ITIN.

Los papeles más comunes

• W-2: lo recibes si eres empleado. Muestra cuánto ganaste y cuánto te descontaron.
• 1099-NEC: lo recibes si trabajaste por contrato. Nadie te descontó impuestos, así que los pagas al declarar. Más detalles en W-2 vs 1099.
• Formulario 1040: es la declaración federal que se presenta al IRS.
• 1095-A, 1098 y otros: seguro médico del mercado, intereses de hipoteca, colegiatura.

Revisa la lista completa en qué necesito para hacer mis taxes.

Fechas de la temporada de taxes 2027

• 31 de enero de 2027: fecha límite para que tu empleador te entregue el W-2 y para que los clientes envíen los 1099-NEC. Como cae domingo, la fecha pasa al lunes 1 de febrero.
• Finales de enero de 2027: el IRS empieza a aceptar declaraciones. Anuncia la fecha exacta cada año, por lo general en la última semana de enero.
• 15 de abril de 2027: fecha límite para declarar y pagar los impuestos del año 2026.
• 15 de octubre de 2027: fecha límite si pediste una extensión. Ojo: la extensión te da más tiempo para declarar, pero no para pagar.

¿Cuánto se paga de taxes en Estados Unidos?

El impuesto federal funciona por tramos: cada parte de tu ingreso paga una tasa distinta, del 10% al 37%. Nadie paga el 37% sobre todo lo que gana. Mira cómo funciona en nuestra tabla de impuestos 2026.

Si trabajas por tu cuenta, además pagas un 15.3% de impuesto de autoempleo (Seguro Social y Medicare) sobre tu ganancia neta. Por eso es tan importante llevar cuenta de tus gastos del negocio: bajan lo que pagas.

Errores comunes de quienes declaran por primera vez

• No declarar los ingresos en efectivo o de un 1099.
• Escoger mal el estado civil. Muchas madres y padres solos pueden declarar como jefe de familia y pagar menos.
• Usar un número de Seguro Social que no es suyo.
• Ir con un preparador que cobra según el tamaño del reembolso o que no firma la declaración.
• Ignorar las cartas del IRS. Si te llega una, lee cómo hablar con el IRS en español.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que declarar si gané poco?

Si eres empleado y ganaste menos que la deducción estándar, puede que no estés obligado. Pero si te descontaron impuestos o tienes hijos, declarar te puede dar un reembolso. Si trabajas por tu cuenta, declaras desde $400.

¿Puedo declarar si no tengo papeles?

Sí. Se declara con ITIN. Declarar te ayuda a tener un historial de cumplimiento con el IRS.

¿Puedo declarar impuestos si no trabajo y tengo un hijo?

Si no tuviste ningún ingreso del trabajo, no recibes el crédito por ingreso del trabajo ni la parte reembolsable del crédito por hijos. Pero si trabajaste aunque sea poco, declarar te puede dar dinero de vuelta.

¿La Florida cobra impuesto estatal sobre el ingreso?

No. En la Florida solo presentas la declaración federal, salvo casos especiales como negocios con corporación.

¿Qué estados no cobran impuesto sobre el ingreso?

La Florida, Texas, Nevada, Washington, Wyoming, Dakota del Sur, Tennessee, Alaska y New Hampshire no cobran impuesto estatal sobre los salarios. En los demás estados, además de la declaración federal, presentas una declaración estatal.

¿Cuándo llega el reembolso?

Con declaración electrónica y depósito directo, normalmente en unas 3 semanas. Lee cuándo llega el reembolso de impuestos.

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Este artículo es informativo y no reemplaza la asesoría profesional. Las reglas, montos y fechas los fija el IRS y pueden cambiar.